EntradaDevuelva la letra ds del proveedor. Modelo de carta para devolución de fondos transferidos erróneamente. Modelo de carta para devolución de fondos transferidos por error
Procedimiento de cobro Dinero de la cuenta de un ciudadano al que accidentalmente se le regaló dinero, implica un llamamiento a varias autoridades y organismos. En primer lugar, el ruso debe comunicarse con el banco, luego con la policía, si se notaron engaños y fraudes; y finalmente, para el decomiso de fondos, es necesario presentar una demanda ante el tribunal.
Consideremos cómo se redactan las apelaciones y cuál es su contenido textual.
Ejemplo de declaración de reclamación ante el tribunal para la recuperación del importe del enriquecimiento injusto derivado de la transferencia errónea de fondos
Puede escribir una demanda en la corte usted mismo, utilizando un formulario ya preparado.
Una forma preparada de una declaración de reclamo ante el tribunal para la recuperación del monto del enriquecimiento injusto que surge de la transferencia errónea de fondos, puede ser gratis
Después de descargar e imprimir el formulario de solicitud, introdúzcalo correctamente en el documento Información necesaria sobre la cuestión de la recuperación del dinero transferido por error.
Formulario de solicitud al banco y la policía para un reembolso o fraude
Usted mismo también puede escribir una apelación a una organización bancaria, así como a la policía.
Para hacer esto, puede usar formularios y ejemplos estándar, y escribir su propia versión:
Un formulario de reclamación preparado al banco por enriquecimiento injusto, fraude con apropiación indebida de dinero transferido erróneamente , puede ser gratis
Muestra 1:
Muestra 2:
Escriba una declaración para que quede claro sobre lo que está escribiendo.
Reglas para escribir aplicaciones: ¿cómo emitir y qué debe estar en el contenido?
Mucha gente tiene preguntas sobre el papeleo.
Para que sus solicitudes sean aceptadas de inmediato y no se solicite su reenvío, siga estas reglas:
- Una solicitud para el banco y la policía se puede escribir de cualquier forma.
- El reclamo se redacta de acuerdo con los requisitos descritos en el Artículo 131-134 del Código de Procedimiento Civil de la Federación Rusa.
- La solicitud debe hacerse en una hoja A4.
- Cualquier documento debe tener tres partes: introductorio, principal, final.
- El "encabezado" debe contener el nombre completo de la organización a la que está enviando la solicitud. También se deben incluir los datos del solicitante. Y en el caso de redactar una demanda, también debe incluir información sobre el demandado a quien se transfirieron los fondos por error y los datos de terceros involucrados en el caso (estos pueden ser agencias de aplicación de la ley, empleados bancarios, etc.).
- El "sombrero" se dibuja en el lado derecho, en la parte superior de la hoja.
- El título del documento sigue. Si se comunica con el banco o la policía, simplemente escriba el "Estado de cuenta". Si va a enviar una apelación a la corte, escriba el nombre completo: "Una declaración de reclamo para la recuperación del monto del enriquecimiento injusto que surge de la transferencia errónea de fondos".
- Entonces comienza la parte principal. En él, debe indicar la esencia de su apelación, describir breve y claramente todas las circunstancias de lo sucedido, y también establecer requisitos. A diferentes autoridades se diferentes requisitos. Por ejemplo, a través del tribunal puede recuperar los fondos transferidos, así como pedirle al demandado que le pague una indemnización por daño moral, por ejemplo, si causó un daño irreparable con su negativa.
- Al informar un error de transferencia al banco, debe confiar en un recibo de cheque que indique que se realizó el pago. Indique en la solicitud la hora exacta, así como todos los detalles del pago.
- Confíe en los actos legales y reglamentarios al establecer los requisitos.
- En las solicitudes, enumere los requisitos en una lista, después de la palabra "Por favor".
- Al final del documento, se forma una lista de documentos que presenta junto con la solicitud, y luego se pone la fecha de presentación del documento y firma personal el solicitante.
Una carta de reembolso es una solicitud formal por escrito para la devolución del dinero pagado en exceso como parte de una transacción ejecutada previamente o debido a un mal funcionamiento técnico.
Esta solicitud-demanda se refiere esencialmente a los documentos oficiales a los que se debe enviar una respuesta. Y a pesar de que la solicitud se puede redactar de cualquier forma, no debe contradecir la legislación de la Federación Rusa.
¿Dónde se puede transferir el dinero por error?
Hay varios casos en los que los fondos pueden transferirse por error:
- Banco.
- Cualquiera de los sistemas de pago.
- Terminal de pago remoto.
- operador de internet
- Contraparte.
- Tributario, UIF y otras instituciones.
- destinatario final (cualquier individual).
Inicialmente, es necesario escribir un aviso por escrito a la organización o persona a cuyos datos se envió el dinero por error.
La demanda formulada deberá ser firmada y, si las circunstancias lo exigen, certificada.
Puede enviar una notificación de las siguientes maneras:
- Personalmente en manos.
- Con la ayuda de los servicios de mensajería.
- Mediante notificación por correo electrónico.
Cualquiera que sea el método de transmisión de la carta que se elija, Se requiere la firma del destinatario que fue notificado de la transferencia errónea de fondos. Además, independientemente de si se trata de una entidad legal o un individuo, el demandado debe verificar todas las transacciones monetarias que se realizaron en su cuenta. Las organizaciones también necesitan conciliar todos los documentos sobre el recibo y el gasto de dinero y el saldo final.
Después de todas las verificaciones internas, el demandado debe enviar una notificación de respuesta dentro del período calendario establecido, indicando si se emitirá o no un reembolso.
En caso de respuesta negativa, se indica el motivo de la no devolución. La demanda se firma y se envía a la dirección de la “parte perjudicada”. Si se prueba el hecho de una transferencia de fondos errónea, se devuelven a la cuenta del remitente desde la cual se enviaron.
¿Cómo escribir un buen documento?
Después de averiguar a qué detalles se envió el dinero, es necesario redactar correctamente un aviso de su devolución. Para esto necesitas:
- Recoge todos los documentos quien podrá confirmar el pago. Para personas jurídicas, es decir, para personas físicas: cheques o recibos.
- Escribe tu propia carta. La empresa hace esto en el membrete de la organización que indica todos los detalles, un ciudadano común escribe en una hoja A4 que indica los datos del pasaporte, la dirección de residencia real, la información de contacto.
- Como en todo oficio, este requisito debe contener un llamamiento dirigido al titular (director, jefe, gerente, etc.).
- Luego viene la parte donde se indica la solicitud de devolución. Asegúrese de indicar la cantidad exacta a devolver, el motivo de la devolución.
- Adjuntar documentos recopilados confirmando el hecho de la operación. La carta hace una posdata "Apéndice", que enumera exactamente lo que se adjunta a la notificación.
- firmar aviso. Una persona jurídica pone el sello y las firmas del jefe y contador.
Periodos de retorno
La legislación rusa no define los términos exactos para la devolución del dinero transferido por error. Todo dependerá de dónde hayan ido a parar estos fondos:
- Si el pago se realizó a una cuenta bancaria o tarjeta y el pagador se dio cuenta a tiempo, entonces se puede devolver el dinero dentro de 5 días hábiles(nuevamente, el período lo determinan los bancos).
- En caso de una traducción incorrecta, privada o entidad legal la ley establece plazos razonables para las devoluciones. En la práctica, esto suele ser 7 días hábiles desde que se escribió la carta. Si el proceso se retrasa, las autoridades tienen derecho a imponer al demandado el pago de intereses por cada día de atraso.
Por supuesto, el sistema de devolución de dinero en sí no es tan complicado si te atrapas a tiempo y comienzas a actuar. Pero es mejor tener cuidado y revisar varias veces los datos y datos de contacto de la persona a la que se le está haciendo la transferencia.
Al recibir fondos enviados por error del comprador, el beneficiario, al devolverlos, debe utilizar la construcción "devolución de fondos transferidos erróneamente" en el propósito del pago.
Propósito del pago: devolución de fondos transferidos en exceso
Para devolver fondos enviados por error, el comprador debe escribir una carta al vendedor con los detalles del pago incorrecto y una solicitud para devolver los fondos transferidos por error. También se deben adjuntar los datos bancarios a la carta para devolver el pago erróneo.
Devolución de fondos recibidos por error
Una organización o un individuo puede enterarse del recibo erróneo de fondos a la cuenta en base a información del banco (mensaje, carta o estado de cuenta), así como recibir un mensaje del pagador de fondos que cometió un error al enviar los fondos.
Al acreditar fondos transferidos erróneamente a la cuenta, debe:
- notificar al banco por escrito del error;
- devuelve el dinero.
Notificación del banco sobre el recibo erróneo de fondos
Una empresa que ha recibido un pago erróneo debe enviar una notificación por escrito al banco dentro de los 10 días de haber recibido un extracto bancario con el sobrepago. La forma de tal mensaje escrito al banco no está establecida por ley, por lo tanto, los bancos establecen tales formas mediante sus propios documentos internos. A falta de un formulario aprobado en el banco, la organización redacta un mensaje en forma libre.
El banco, según los términos del contrato de cuenta bancaria:
- si es posible cancelar los montos acreditados erróneamente de la cuenta bancaria de la empresa sin aceptación, cancela los fondos acreditados erróneamente sin una orden por separado de la organización;
- en ausencia de tal oportunidad, según un acuerdo entre el banco y la organización, los fondos transferidos por error se cancelan solo al recibir la orden correspondiente.
Finalidad del pago en caso de transferencia errónea del importe objeto del contrato
Si la transferencia de fondos errónea se realizó en virtud del acuerdo, entonces los fondos se devuelven en relación con la rescisión del acuerdo. En este caso, se forma un acuerdo sobre la rescisión del contrato y, de acuerdo con este acuerdo, se realiza un reembolso. El objeto del pago indicará el número y la fecha del acuerdo de resolución del contrato.
Finalidad del pago al devolver fondos al comprador: redacción del IVA
Los fondos recibidos erróneamente del comprador no pertenecen al vendedor y están sujetos a devolución obligatoria al pagador. Al devolver estos fondos, se indica como finalidad del pago "Devolución de fondos recibidos por error" y se utiliza la redacción del IVA especificada en la finalidad del pago de la orden de pago errónea.
Contabilidad y contabilidad fiscal de las operaciones de devolución de efectivo
En contabilidad, al devolver fondos, se utiliza una publicación que refleja aquella con la que se tomaron en cuenta los fondos:
- Dt 51 K 62 - recibos de efectivo;
- Dt 62 Kt 51 - reembolso.
En la contabilidad fiscal:
- USN: el abono de fondos se refleja en la renta imponible en la fecha de recepción de los fondos en la cuenta corriente, al momento de la devolución - la renta imponible se revierte en la fecha de devolución;
- BÁSICO: no se refleja el abono y devolución de fondos transferidos por error.
Devolución de fondos transferidos errónea o excesivamente
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Ayudaremos a devolver los fondos transferidos erróneamente
Hay muchas razones por las que podría transferir fondos a la contraparte equivocada o pagar de más según el contrato. Esto puede ser un factor humano: falta de atención banal, engaño, un error en los detalles, así como un error bancario, un mal funcionamiento del equipo, etc. ¿Cuáles son las formas de salir de esta situación?
carta de reembolso, muestra:
dirección: Moscú, st. Mira, d. 8, of. 587.
Baranov Mijail Petrovich,
dirección: Moscú, per. Levanova, d.8, apt. 78.
tel.: 8 - 987-89-78-456.
Solicitud de reembolso
Los fondos se transfirieron erróneamente a su dirección mediante la orden de pago No. 87 del 15 de noviembre de 2009 por un monto de 150,000 rublos, incluido el IVA.
En relación con la rescisión del contrato 5 de fecha 15/06/2012, le solicitamos que devuelva los fondos transferidos mediante la orden de pago 18 de fecha 03/05/2014 a la cuenta 15 por un importe de 2.000.000 IVA incluido, a los siguientes datos:
Debido a la entrega insuficiente de los bienes en virtud del contrato (factura) 15 de fecha 24/05/2015, le solicitamos que devuelva los fondos transferidos mediante la orden de pago 15 de fecha 15/06/2015 por un monto de 345.000 IVA incluido.
Le solicitamos que los devuelva a los siguientes detalles especificados en el Anexo No. 3.
1. Copia de orden de pago.
2. Extracto bancario que confirme la transferencia de fondos.
3. Detalles de la cuenta.
Baranov Mikhail Petrovich firma 15/09/2015
La cantidad debe indicarse en números y en letras.
Si se dio cuenta inmediatamente del error, es posible retirar rápidamente el pedido escribiendo un simple solicitudes de reembolso. Dicha solicitud se realiza en forma libre y debe contener:
- nombre de la organización, datos de la persona a quien se realizó el pago.
Nombre completo del solicitante, datos de su pasaporte, teléfono de contacto.
- la fecha de redacción de la solicitud y la firma del solicitante.
Tenga en cuenta que la emisión de fondos se realiza solo con un pasaporte.
Para personas jurídicas La carta de reembolso debe contener:
Nombre de la organización y nombre completo del director donde se realizó el pago. La carta debe contener el número de cuenta, el motivo de la devolución, el monto en letras, los detalles de la orden de pago y los detalles para la devolución: nombre, número de cuenta corriente, casilla. cuentas, TIN, KPP, BIC del banco del destinatario. Nombre completo, firma del director y cap. contador (si lo proporciona la plantilla) Sello de la organización, fecha.
En una situación en la que no notó el error de inmediato, necesitará otras acciones que llevarán un poco más de tiempo. En primer lugar, debe darse cuenta de que, sobre la base del artículo 1102 del Código Civil de la Federación Rusa, tiene todo el derecho a exigir la devolución de sus fondos, ya que no tiene ninguna obligación contractual o de otro tipo con el beneficiario. Además, el artículo 1107 del Código Civil de la Federación Rusa establece que el destinatario de la transferencia errónea también está obligado a compensar los intereses sobre el uso de sus fondos. Por lo tanto, tiene todas las razones para devolver los fondos transferidos lo antes posible. Primero debe decidir cómo buscará la devolución de sus fondos.
EN procedimiento previo al juicio reclamar fondos es posible si confía en la decencia de la contraparte. Debe enviar una solicitud estándar a su nombre con una solicitud para devolver el dinero dentro del tiempo acordado y con los detalles especificados.
Es más eficiente reclamar fondos en los tribunales. Si la persona que recibió su dinero se niega a devolver el dinero a su cuenta por su cuenta y de buena fe, debe presentar una demanda ante el tribunal. En tales casos, especialmente cuando se trata de grandes sumas, definitivamente debe comunicarse con un abogado calificado que lo ayudará a redactar un reclamo competente y preparar la base de evidencia.
Cómo devolver dinero a tarjeta bancaria?
Para empezar, el destinatario “erróneo” de los fondos debe recibir una advertencia previa al juicio. A falta de una reacción por su parte dentro del plazo establecido, se debe presentar una demanda ante el tribunal exigiendo la devolución de los fondos transferidos erróneamente.
Se debe llevar a cabo un procedimiento similar si la situación se presenta con un individuo. Por ejemplo, si los fondos se transfirieron por error a una tarjeta bancaria de otra persona u otro operador. Con una tarjeta, las cosas son mucho más sencillas, ya que la realización de cualquier transacción supone que los fondos quedan congelados en la cuenta hasta que se confirme la transacción. Por lo tanto, dentro de uno o dos días puede cancelar la transacción y devolver el dinero a la tarjeta de manera segura. Tenga en cuenta que la mayoría de los bancos no descongelan el dinero inmediatamente después de cancelar una transacción, el proceso puede demorar hasta 30 días. En algunos casos, el banco puede requerir una carta que confirme la cancelación de la transferencia de dinero.
Transferencia de dinero incorrecta por culpa del banco
En el caso de que se produjera una transferencia de dinero errónea por culpa del banco, es él quien debe actuar como iniciador de la resolución de la situación. Debe comunicarse con el empleado del banco, quien debe, en la medida de lo posible, poco tiempo devolver sus fondos. Si el retraso en la devolución de los fondos ha causado alguna gastos financieros También puede pedir una sanción.
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Cómo escribir una carta para la devolución de dinero transferido por error
La necesidad de escribir una carta para la devolución de fondos transferidos por error surge en situaciones en las que, al concluir una transacción o acuerdo, de repente resulta que la enésima cantidad de dinero de una cuenta personal se transfirió por error a otra cuenta imprevista o , por el contrario, le pagó con exceso
En este artículo responderemos a las siguientes preguntas: ¿dónde se puede transferir dinero por error? ¿En qué casos es necesario escribir una carta para un reembolso? ¿Cómo redactarlo y en qué instancias enviarlo? ¿Cuánto tiempo se tarda en devolverlos? sigue leyendo
Razones para compilar
Puede surgir la necesidad de presentar una carta para la devolución de fondos transferidos erróneamente en una de las siguientes situaciones:
- Debido a un error técnico durante la conclusión de una transacción, se debitó una cantidad mucho mayor de una cuenta personal;
- Debido a algún error, por el contrario, se transfirieron fondos adicionales a una cuenta personal.
¿Dónde se enumeraron?
Instituciones a las que se pueden transferir fondos por error:
- organización bancaria;
- Uno de los sistemas de pago;
- terminal de pago;
- Operador de comunicación celular / Internet;
- Socio de negocios;
- organización tributaria;
- Fondo de pensiones;
- Otras organizaciones;
- destinatario final.
Procedimiento
Habiendo descubierto la traducción errónea y la organización a la que fue enviada, sigue:
- Hacer un aviso por escrito;
Debe ser necesariamente certificado por un notario y el solicitante.
- Enviarlo a la organización a la que se transfirió el dinero por error;
La notificación se puede enviar de una de las siguientes maneras:
- Durante una visita personal;
- Por vía postal;
- Entrega de mensajería.
Tras recibir la carta, la organización comprobará todas las transacciones monetarias realizadas en sus propias cuentas para identificar el supuesto error. Para ello se estudia minuciosamente la documentación de ingresos, gastos y balance.
Redacción de un documento
Después de que se aclare dónde se enviaron exactamente los fondos, se debe realizar una solicitud para su devolución. Esto requerirá:
- Prepare una lista de la documentación necesaria que confirme el pago realizado. Para personas físicas, los recibos o cheques pueden convertirse en dichos documentos, para personas jurídicas: órdenes de pago;
- Redactar una carta. Lo redacta un individuo, guiado por una muestra de cómo completar un formulario estándar de un documento descargado en Internet, y personas jurídicas en un membrete especial de una institución con todos los detalles necesarios;
Como en todos los documentos similares, contiene la siguiente información: detalles de la instancia de la persona (jefe, jefe de departamento u otro funcionario superior) a quien se envía la carta, así como los detalles del solicitante. Luego viene la parte en la que se redacta la solicitud de devolución del dinero transferido erróneamente (indicando el monto exacto), así como las causales por las que se debe cumplir con este requisito.
La carta también contiene una lista de documentos adjuntos al documento principal. Al final se adjunta la fecha de elaboración del documento, así como la firma personal del solicitante.
Lamentablemente, las normas legislativas existentes no establecen los términos exactos previstos para la devolución de fondos transferidos erróneamente. Por tanto, los plazos dependerán de la instancia a la que fueron trasladados. Entonces:
- si los fondos se acreditaron por error en alguna tarjeta o cuenta bancaria, entonces pueden devolverse, si se detectan a tiempo, dentro de cinco días hábiles;
- si los fondos se transfieren a algún empresario privado o persona jurídica, el plazo de devolución establecidos por ellos mismos(dentro de límites razonables).
Si el proceso de devolución se retrasa durante un largo período de tiempo, posteriormente el solicitante tiene derecho a exigir el pago de una multa por cada día de retraso.
Experiencia como abogado desde 2003. Graduado de la Universidad Estatal Abierta de Moscú con honores. Especialización - protección de los derechos del consumidor.
vozvrat-tehniki.ru
¿Cómo escribir una carta para la devolución de fondos transferidos por error?
Una carta de reembolso es una solicitud formal por escrito para la devolución del dinero pagado en exceso como parte de una transacción ejecutada previamente o debido a un mal funcionamiento técnico.
Esta solicitud-demanda se refiere esencialmente a los documentos oficiales a los que se debe enviar una respuesta. Y a pesar de que la solicitud se puede redactar de cualquier forma, no debe contradecir la legislación de la Federación Rusa.
¿Dónde se puede transferir el dinero por error?
Hay varios casos en los que los fondos pueden transferirse por error:
- Banco.
- Cualquiera de los sistemas de pago.
- Terminal de pago remoto.
- operador de internet
- Contraparte.
- Tributario, UIF y otras instituciones.
- Destinatario final (cualquier individuo).
Inicialmente, es necesario escribir un aviso por escrito a la organización o persona a cuyos datos se envió el dinero por error.
La demanda formulada deberá ser firmada y, si las circunstancias lo exigen, certificada.
Puede enviar una notificación de las siguientes maneras:
- Personalmente en manos.
- Con la ayuda de los servicios de mensajería.
- Mediante notificación por correo electrónico.
Cualquiera que sea el método de transmisión de la carta que se elija, Se requiere la firma del destinatario que fue notificado de la transferencia errónea de fondos. Además, independientemente de si se trata de una entidad legal o un individuo, el demandado debe verificar todas las transacciones monetarias que se realizaron en su cuenta. Las organizaciones también necesitan conciliar todos los documentos sobre el recibo y el gasto de dinero y el saldo final.
En caso de respuesta negativa, se indica el motivo de la no devolución. La demanda se firma y se envía a la dirección de la “parte perjudicada”. Si se prueba el hecho de una transferencia de fondos errónea, se devuelven a la cuenta del remitente desde la cual se enviaron.
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¿Cómo escribir un buen documento?
Después de averiguar a qué detalles se envió el dinero, es necesario redactar correctamente un aviso de su devolución. Para esto necesitas:
- Recoge todos los documentos quien podrá confirmar el pago. Para personas jurídicas, estas son órdenes de pago, para personas físicas: cheques o recibos.
- Escribe tu propia carta. La empresa hace esto en el membrete de la organización que indica todos los detalles, un ciudadano común escribe en una hoja A4 que indica los datos del pasaporte, la dirección de residencia real, la información de contacto.
- Como en todo oficio, este requisito debe contener un llamamiento dirigido al titular (director, jefe, gerente, etc.).
- Luego viene la parte donde se indica la solicitud de devolución. Asegúrese de indicar la cantidad exacta a devolver, el motivo de la devolución.
- Adjuntar documentos recopilados confirmando el hecho de la operación. La carta hace una posdata "Apéndice", que enumera exactamente lo que se adjunta a la notificación.
- firmar aviso. Una persona jurídica pone el sello y las firmas del jefe y contador.
Periodos de retorno
La legislación rusa no define los términos exactos para la devolución del dinero transferido por error. Todo dependerá de dónde hayan ido a parar estos fondos:
- Si el pago se realizó a una cuenta bancaria o tarjeta y el pagador se dio cuenta a tiempo, entonces se puede devolver el dinero dentro de 5 días hábiles(nuevamente, el período lo determinan los bancos).
- En caso de transferencia incorrecta a una persona física o jurídica, la ley establece plazos razonables para la devolución. En la práctica, esto suele ser 7 días hábiles desde que se escribió la carta. Si el proceso se retrasa, las autoridades tienen derecho a imponer al demandado el pago de intereses por cada día de atraso.
Por supuesto, el sistema de devolución de dinero en sí no es tan complicado si te atrapas a tiempo y comienzas a actuar. Pero es mejor tener cuidado y revisar varias veces los datos y datos de contacto de la persona a la que se le está haciendo la transferencia.
Modelo de carta para devolución de fondos transferidos por error
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carta de muestra
El dinero transferido por error puede ser devuelto. Lo principal es reportar la transferencia errónea al banco lo antes posible. Si escribió una solicitud lo antes posible, la organización bancaria aún podrá cancelar la transacción, devolver el dinero a su cuenta y volver a enviarlo utilizando los detalles corregidos.
Para un reembolso, se elabora una solicitud en la que debe especificar:
- en el encabezado: nombre completo del director general del banco, así como el nombre de la organización de acuerdo con documentos fundacionales. Ingrese también: de quién se envía la solicitud (nombre completo, detalles del pasaporte, dirección residencial, número de teléfono de contacto);
- en la parte principal: la esencia de la solicitud, los motivos de la devolución (llamamos la atención del banco sobre el error del pago);
- solicitamos al banco que cancele la operación y devuelva el dinero a la cuenta (indicamos sus datos para su identificación);
- luego le pedimos que transfiera fondos nuevamente, pero con detalles nuevos y corregidos;
- si lo desea, adjunte a la solicitud un recibo que confirme la transacción con un error u otra evidencia. Pero esto no es necesario en absoluto, ya que el banco puede identificar de forma independiente el pago de la base de datos;
- al final ponemos la fecha de la solicitud y la firma con una transcripción.
¡ATENCIÓN! Vea la carta de muestra completa para la devolución de fondos transferidos por error:
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Razones para compilar
La devolución de los transferidos por error se lleva a cabo en caso de que concurran circunstancias tales como:
- un error técnico. Por ejemplo, durante una transacción, se debitó de la cuenta una cantidad superior a la declarada;
- debido al error de otra persona, se acreditaron en su cuenta fondos adicionales que no pertenecen a su propietario.
¡Referencia! A pesar de que el formulario de solicitud no está fijado a nivel legislativo, al compilarlo, vale la pena cumplir con una serie de reglas que se han desarrollado durante muchos años de práctica de las organizaciones bancarias.
Cómo devolver fondos transferidos por error
Primero debe redactar por escrito y enviar una solicitud de devolución de fondos acreditados erróneamente al propietario de la cuenta desde donde se transfirió el dinero. Luego escriba una solicitud a la organización que realizó la transferencia de fondos de una cuenta a otra.
Podría ser:
- organización bancaria comercial;
- organización para el mantenimiento de cajeros automáticos, terminales, etc.;
- empresa de transferencia de Internet;
- otras organizaciones que realizan transacciones monetarias.
También se puede presentar una reclamación para la devolución del dinero transferido erróneamente a su destinatario final. No importa quién sea dicho destinatario: una persona física o jurídica. Lo principal aquí es que dicha persona es el propietario de la cuenta donde se recibió el pago.
¿Cómo sé a quién escribir una reclamación de reembolso? Es simple, solo averigüe quién cometió el error: el remitente o la organización que realizó el pago.
Ver el vídeo. Qué hacer si el dinero se acredita por error en la cuenta corriente:
Una reclamación se puede presentar de varias formas:
¡Importante! Si envía una solicitud para la devolución de un pago erróneo a un banco o a una persona con la que se celebró previamente un acuerdo sobre la implementación de una determinada transacción, todos los pagos deben conciliarse para identificar una transferencia errónea.
Responder a la carta de reembolso
Si ya ha escrito y presentado una solicitud para la devolución de un pago erróneo, tenga en cuenta que el destinatario de dicha reclamación debe escribirle una respuesta dentro de los plazos legales. Dicha respuesta contiene una decisión positiva de devolver el dinero o una negativa motivada.
La respuesta se redacta en papel membretado oficial de la organización y se envía a la dirección indicada por el remitente de la reclamación. Si no está de acuerdo con la decisión, puede apelarla ante una autoridad superior.
Por ejemplo, la decisión de una sucursal bancaria en particular puede ser apelada ante la sucursal regional o central de dicha organización bancaria.
También puede apelar la decisión en la corte enviando un escrito de demanda, donde el demandado será la persona (empresa) que se negó a devolver el dinero.
Periodos de retorno
No existen plazos específicos en la normativa rusa para la devolución de pagos erróneos.
Este período de tiempo depende de los siguientes factores:
- 5 días hábiles son suficientes para devolver dinero de una cuenta bancaria o tarjeta de débito (pero este período se deriva de ejemplos prácticos, y no de la norma legal);
- si el dinero se transfirió a un ciudadano u organización, entonces la transferencia de devolución puede demorar hasta 7 días hábiles a partir de la fecha en que el destinatario recibe la carta. Si se amplía este plazo, tiene derecho a exigir intereses por el uso indebido de su dinero.
Cómo devolver el sobrepago de impuestos al cerrar una IP, lee aquí.
Por supuesto, puede devolver el dinero y no es tan difícil hacerlo. Pero aún así, es mejor verificar los detalles varias veces antes de enviar que correr alrededor de las autoridades y devolverle su dinero.
Ver el vídeo. ¿Qué debo hacer si el pago fue a la dirección incorrecta?
Califica el artículo
Las situaciones en las que es necesario devolver dinero transferido erróneamente o en exceso a la cuenta de la contraparte no son infrecuentes en la práctica financiera. Esta situación no es agradable, pero tampoco desesperada: puede resolverla enviando una carta sobre la devolución de fondos al banco de servicio.
En esta revisión, encontrará información sobre cómo emitir correctamente una carta para un reembolso (le proporcionaremos una muestra para cada una de las posibles situaciones), recomendaciones sobre las características de la formación de una carta en relación con cada caso, así como como explicaciones sobre cómo escribir una carta de reclamación sobre la devolución de fondos (muestra con notas al pie en Marco legislativo), que se utiliza en los casos en que la contraparte, en cuya cuenta de liquidación se recibieron los fondos, no tiene prisa por devolverlos.
Cuándo puede ser necesario solicitar un reembolso
La necesidad de presentar una solicitud a un banco o contraparte con una solicitud de devolución de los fondos transferidos por usted puede surgir en varios casos. Por ejemplo, en relación con:
una cantidad pagada en exceso;
envío erróneo de un pago a la contraparte que lo recibió;
indicación incorrecta de los datos de pago (inexactitud en la escritura de la cuenta corriente, o datos del banco que atiende a la contraparte del pagador).
En cada uno de estos casos, para devolver los fondos transferidos, el pagador debe enviar una carta al destinatario, indicando la esencia de la apelación y confirmando el motivo de la solicitud.
Carta para un reembolso: una muestra y forma de un documento en situaciones específicas
En la tabla de nomenclatura de documentos internos, una carta de devolución de fondos es una solicitud, cuya esencia es la solicitud del pagador de devolver al remitente el dinero transferido en exceso o erróneamente.
No existe una forma estándar de tal carta aprobada por ley. Sin embargo, en la correspondencia financiera comercial, se utilizan muestras, cuyo contenido y forma se han desarrollado teniendo en cuenta muchos años de práctica. Además, se pueden utilizar formularios recomendados por bancos específicos, de los cuales el pagador es cliente.
¿Cómo escribir una carta para un reembolso? El principio de formación de la información contenida en la carta y su secuencia es idéntico a los requisitos para la formación de documentos comerciales:
Nombre completo y cargo del titular de la empresa contraparte,
el nombre de la organización que encabeza;
titulo del documento
La esencia de la petición es la siguiente:
información sobre el pago realizado: cuándo, sobre la base de qué (por ejemplo, un acuerdo, demanda, orden de pago u otros documentos) y en qué cantidad se transfirieron los fondos,
los motivos que fundamentan la devolución,
importe a reembolsar
el plazo en el que debe efectuarse la devolución;
información del firmante y la fecha en que se generó el documento.
se redacta una carta al banco sobre la devolución de fondos en membrete el pagador, si no lo hubiere, los datos de registro estándar y los datos bancarios del solicitante se indican en la parte superior de la hoja;
¡Prestar atención! Si se envía una carta de reclamación a la contraparte para un reembolso (por regla general, se envía una reclamación si el destinatario no respondió a la apelación inicial), incluye artículo adicional– información sobre la consideración de la demanda a través del tribunal, la presentación de requisitos para el devengo de sanciones por el uso ilegal de las finanzas, la responsabilidad de conformidad con la ley aplicable.
Carta sobre la devolución de los fondos transferidos: muestra por opciones y matices de formación.
El principio de redactar la parte informativa de la solicitud de devolución tiene un concepto general, pero su contenido difiere según el motivo de presentación de la solicitud. Considere tres opciones y matices de escribir cartas.
Primera carta: devolución de fondos transferidos por error
Esta opción de aplicación es relevante para los casos en que el pagador envió fondos a la cuenta de liquidación de la contraparte a la que no estaban destinados. Por ejemplo, para la devolución de fondos transferidos por error, se debe presentar una carta, cuyo ejemplo estamos considerando en esta parte, si:
el remitente del pago cometió un error durante la selección automática del destinatario en formulario electronico orden de pago;
el pago se envió a la contraparte con la que se completó la cooperación;
El banco realizó una transferencia de dinero con datos erróneos.
y en otros casos similares.
En los casos primero y segundo anteriores, la solicitud de reembolso se realiza a nombre del beneficiario. En el tercer caso, el reclamo se dirige al banco, que en la situación anterior en realidad violó las reglas para que el banco realice transacciones de pago y es responsable de acuerdo con el art. 866 del Código Civil de la Federación Rusa.
Segunda carta: devolución de fondos pagados en exceso
Esta versión de la carta es relevante en los casos en que el remitente del pago indicó incorrectamente y, en particular, sobrestimó ilegalmente la cantidad de fondos transferidos, habiendo cometido un error de cálculo o un error mecánico.
Damos un ejemplo de cómo se debe escribir una carta para la devolución de fondos transferidos en exceso, una muestra de la cual contiene una indicación del tipo de error y documentos adicionales: acto de conciliación que confirma el pago en exceso.
Tercera carta: para un reembolso del proveedor
Una carta sobre la devolución de fondos por los bienes ya no es tanto una declaración sobre la devolución del dinero, sino un reclamo financiero y legal completo, que debe redactarse en consecuencia.
una nota a pie de página a las disposiciones del Contrato para el suministro de bienes,
indicación de no recepción o calidad inadecuada de las mercancías;
incumplimiento de las obligaciones por parte del proveedor en cuanto al cumplimiento de las condiciones de entrega.
Este tipo de solicitud de reembolso implica la disponibilidad obligatoria y la provisión de documentos de respaldo al banco: un contrato de suministro y un informe de conciliación.
Acerca de las adiciones a la solicitud de reembolso
Aunque el documento principal a la hora de solicitar una devolución es una Carta, no siempre se reconoce como un documento autosuficiente.
En varios casos (al devolver fondos por bienes, dinero transferido en exceso), el banco puede y tiene derecho a solicitar documentos adicionales como:
contrato o acuerdo de suministro;
Acto de reconciliación;
una copia de la factura;
extracto bancario sobre el cargo de fondos de la cuenta del pagador;
y así. documentos de liquidación y pago.
Responsabilidad legal por no devolución del pago
La protección de los fondos del ordenante, errónea o excesivamente transferidos a la contraparte, la proporciona el Estado con las disposiciones Código Civil radiofrecuencia
Así, las normas de la ley establecen para las personas que ilícitamente retengan y no devuelvan fondos dentro del plazo señalado, lo que la ley reconoce como enriquecimiento injusto:
responsabilidad personal y obligación de compensación financiera (Artículo 1102 y Artículo 1109 del Código Civil de la Federación Rusa);
la cantidad de interés que el beneficiario está obligado a pagar, que retiene ilegalmente y no devuelve los fondos dentro del plazo prescrito (cláusula 4, artículo 487 y artículo 395 del Código Civil de la Federación Rusa).
Una carta sobre fondos transferidos en exceso es un documento necesario para la devolución de pagos realizados ilegalmente a un tercero. En algunos casos, el contador puede cometer errores en la implementación de los cálculos. Como resultado, la empresa puede perder dinero, hay escasez. Una de las formas previas al juicio para devolver los montos pagados en exceso es contactar a terceros con una carta de devolución.
ARCHIVOS
Regulacion legal
Al realizar las liquidaciones, la organización puede pagar en exceso debido a:
- negligencia de los empleados al llenar documentos;
- inexactitud de la información del servicio de contabilidad sobre el monto del pago.
La transferencia de fondos excedentes se puede realizar:
- un empleado de la organización;
- contraparte;
- agencias gubernamentales (hacienda, servicio de impuestos, en inspección, etc.).
La obligación de una persona que recibe injustificadamente cualquier propiedad de otra entidad de devolverla está prevista en el Artículo 1102 del Código Civil de la Federación Rusa. Cuando la organización transfiere fondos en exceso, la persona a la que se reciben tales cantidades de dinero recibe un beneficio material ilegal.
Incluso si los fondos en exceso de la norma son transferidos por la organización por su cuenta, la recepción de tal beneficio por parte de otra entidad no es razonable y sobre la base del art. 309 del Código Civil de la Federación de Rusia da lugar a la obligación de devolver los importes pagados en exceso.
No se permite la negativa unilateral al cumplimiento de las obligaciones y el cambio unilateral de sus condiciones conforme a la legislación vigente, independientemente de quién perciba estas cantidades de dinero. Por lo tanto, si se identifica un error, la empresa afectada puede recurrir a varios métodos para proteger sus intereses. Y para empezar, en nombre de la organización, se debe enviar un aviso al sujeto enriquecido.
Estructura del documento
Una carta (aviso o notificación) sobre fondos transferidos en exceso se redacta de forma arbitraria. La legislación de la Federación Rusa no define la estructura de este documento. Sin embargo, para que la persona enriquecida injustamente cuente con la información más completa, el texto de la carta debe indicar:
- razón social de la empresa que envía la carta;
- número de documento saliente y fecha de su compilación;
- nombre completo del destinatario (nombre de la empresa, dirección, nombre completo del titular);
- una apelación a la cabeza (por ejemplo, "¡Estimado Petr Petrovich!");
- datos reales (fecha, hora de transferencia de fondos, número de orden de pago, monto, cuánto excede los pagos necesarios);
- razones del sobrepago (error de la calculadora, envío tardío de información a un especialista, etc.);
- una solicitud de devolución de las cantidades pagadas en exceso de la norma;
- la cantidad exacta de los fondos a devolver;
- datos bancarios para los que necesita realizar un reembolso;
- iniciales y cargo de la persona que firma el documento.
La carta puede indicar actos legislativos que establezcan obligaciones de devolución de cantidades injustificadamente recibidas, así como notificar a la contraparte las consecuencias negativas que resultarán de ignorar la solicitud de devolución.
El aviso de devolución puede ser firmado por:
- el jefe de la organización o su adjunto (sujeto a confirmación de su autoridad);
- contador jefe;
- por cualquier empleado de la empresa, siempre que la firma esté estampada con el sello oficial de la empresa.
Para devolver fondos, algunas organizaciones (bancos, autoridades estatales de liquidación) le piden que complete una solicitud utilizando un formulario especial. En este caso, la propia organización emite una muestra o formulario.
Los documentos que confirman el enriquecimiento injusto se pueden adjuntar a la carta de devolución de fondos, a saber:
- órdenes de pago;
- extractos bancarios de la cuenta;
- Actos de conciliación de mutuo acuerdo.
Plazos de compilación
El Código Civil de la Federación de Rusia no contiene una mención de los plazos máximos para enviar una apelación con una solicitud de devolución de sumas de dinero recibidas injustificadamente. Según el estatuto de limitaciones general, se puede presentar una solicitud a una persona injustamente enriquecida dentro de los tres años desde el momento en que la organización se enteró o debería haber sabido sobre los pagos realizados en exceso.
Sin embargo, se considera de buena fe notificar a la contraparte dentro de un tiempo razonable después del descubrimiento de un error contable. EN ley civil este período no suele exceder de 7-10 días.
A quién se envía y cómo se transmite
Se debe enviar una carta sobre fondos transferidos en exceso a nombre del jefe, incluso si está firmada por un contador u otro especialista de la organización afectada. Nadie, excepto el jefe, puede dar orden de pagar dinero a terceros. Y es mejor que el jefe de contabilidad no asuma tal responsabilidad.
Una persona que ha recibido un enriquecimiento injusto no puede satisfacer la solicitud establecida en el documento. En este caso, la organización que envía la carta debe cuidar la prueba de la recepción por parte del destinatario de la solicitud. Por lo tanto, es mejor enviar una notificación de reembolso:
- a través de la oficina o recepción del jefe, sujeto a estampación en la segunda copia de la carta sello corporativo, fechas y firmas del empleado que recibió el documento;
- según el acta de aceptación y traslado, en la que se indicará la firma del funcionario que recibió la carta;
- una carta valiosa con una lista de adiciones, si la contraparte se niega a aceptar el aviso de forma independiente.
Si los fondos no son devueltos voluntariamente por la contraparte, la devolución de los montos pagados en exceso debe realizarse judicialmente.
Errores
Entre los posibles errores encontrados al redactar un aviso de cantidades de dinero pagadas en exceso, cabe destacar:
- llenado incorrecto de datos bancarios para un reembolso;
- la ausencia del sello oficial de la organización (si la carta no está redactada en papel membretado y firmada no por el jefe, sino por otro funcionario);
- falta de fundamento de la reclamación (falta de datos sobre el pago y el monto del sobrepago).
En presencia de tales errores, la negativa a devolver los fondos será legítima.
Duracion
De acuerdo con la Orden del Ministerio de Cultura de Rusia No. 558 del 25 de agosto de 2010, la correspondencia comercial, incluida una carta sobre fondos transferidos en exceso, entre organizaciones debe conservarse durante 5 años.